Calculer le solde réellement disponible
Ne pas confondre solde affiché et argent mobilisable.
La décision à préparer
Ne pas confondre solde affiché et argent mobilisable.
Comment procéder
Retrancher les sorties déjà engagées et intégrer les opérations en cours. Garder séparés le solde bancaire constaté et la prévision à court terme pour pouvoir expliquer chaque différence.
Exemple illustratif
Un compte à 12 000 € avec 7 000 € de paiements engagés laisse 5 000 € avant les autres échéances. Les montants et volumes de cet exemple sont fictifs ; ils ne constituent ni un tarif, ni une moyenne sectorielle.
Pour passer à l’action
- Solde bancaire
- Paiements engagés
- Opérations en cours
Méthode de gestion proposée par la rédaction. Les chiffres éventuels sont illustratifs, pas des moyennes sectorielles. À adapter à vos données et à faire examiner selon votre situation.
Ressource de contexte : Repères généraux : plan de trésorerie — Bpifrance Création →. Cette ressource ne valide pas les hypothèses de nos exemples.
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